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Themenspecial Assekuranz der Zukunft
Diskussion zur Digitalisierung
„WhatsApp stellt einen unkomplizierten Kontakt zu jeder Tageszeit dar“
Am vergangenen Donnerstag berichteten wir darüber, dass Ergo Direkt seinen Kunden nun auch eine Beratung über WhatsApp anbietet. Auf unserer Facebook-Seite und Twitter-Seite entspann sich daraufhin eine rege Diskussion. Ein Ergebnis: Viele Vertriebler nutzen den Chat-Dienst schon lange, um mit ihren Kunden in Kontakt zu bleiben. Bei Twitter häuften sich dagegen Fragen zum Datenschutz, die Ergo Direkt fleißig beantwortete.
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Serie Vermittler im digitalen Wandel, Teil 2
Wie Makler mit guten Inhalten auf ihrer Webseite Mehrwerte schaffen
In Teil 1 der Serie „Vermittler im digitalen Wandel“ ging Wolfram Lefèvre, Geschäftsführer der Expertenhomepage GmbH, darauf ein, wie Makler eine professionelle Homepage aufbauen. Im zweiten Teil geht es nun darum, mit welchen Inhalten gute Makler-Homepages punkten können.
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Fragen der richtigen Führung
Makler sollten sich als Unternehmer begreifen
Wer meint, Disziplinen wie Marketing und Controling seien nur für Großunternehmen von Belang, irrt. Nachhilfe in Unternehmensführung gibt die sechste Episode der zwölfteiligen Podcast-Reihe „Future ready“ von Standard Life. Sie zeigt, wie auch kleine Maklerbüros im Tagesgeschäft neue Prioritäten setzen können.
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Digitalisierung in der Finanzberatung
„Im Augenblick merkt die Branche es noch kaum. Aber der Angriff ist massiv.“
Die Grenzen zwischen persönlicher Beratung und computergesteuerter Software verschwimmen immer stärker. Robo-Advisors – eine Verbindung aus sozialen Medien und künstlicher Intelligenz – übernehmen die Macht im Vertrieb. Das zumindest prognostiziert Christian Rieck, Professor an der Fachhochschule Frankfurt.
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Global Digital Insurance Benchmarking Report 2015
Digitalisierung stellt Versicherer vor große Herausforderung
Die Digitalisierungswelle rollt – und macht auch vor der Versicherungsbranche nicht halt. Das haben viele Führungskräfte laut einer Studie bereits erkannt, nun müssen sie die große Herausforderung nur noch angehen.
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VSAV
„Ohne Anpassung an digitalisierte Prozesse wird 2025 kein Berater existieren können“
Fintech, Advisortech, Digital Natives: Die Finanzberatungsbranche befindet sich im Umbruch. Wo geht der Trend hin? Wie sieht die Branche in zehn Jahren aus? Die Vereinigung zum Schutz für Anlage- und Versicherungsvermittler (VSAV) wagt eine Prognose.
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Altersvorsorge 50plus
Fokus Wiederanlage – wie Berater ihre Kunden überzeugen
Was tun, wenn die Lebensversicherung ausläuft und man kurz vor der Rente steht? Viele Kunden sind hier relativ ratlos und parken das Geld erstmal bei der Bank, dabei gibt es optimale Alternativen für die Zielgruppe 50plus. Eine große Chance für Berater.
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You-Gov-Studie zur Digitalisierung
Online-Beratung: Ja, aber nicht im Schadensfall
Mehr als die Hälfte der Deutschen ist bereit, ihre Versicherungsverträge online oder per App zu verwalten. Nur im Schadenfall (29 Prozent) oder beim Vertragsabschluss (32 Prozent) fällt diese Bereitschaft geringer aus. Allerdings setzt über die Hälfte der Versicherungsnehmer weiter auf die persönliche Beratung, zeigt die Studie „Kundenmonitor Assekuranz“ des Marktforschungs- und Beratungsinstituts YouGov.
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Existenzfrage
So müssen sich Versicherer für die Zukunft aufstellen
In der Versicherungsbranche steht ein großer Wandel bevor. Die Unternehmensberatung Bearingpoint hat sich die Veränderungen genau angeschaut. So sagen die Analysten zum Beispiel voraus, dass sich die Anbieterzahl bis 2025 um ein Drittel verringern wird. Wie Versicherer jetzt reagieren sollten, um nicht zu diesem Drittel zu gehören.
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Kommentar zur Honorarberatung
„Seriöse Kundenberatung hat nichts mit dem Vergütungsmodell zu tun“
Seit gut einem Jahr gibt es den Paragrafen 34h der Gewerbeordnung für Honorar-Finanzanlagenberater. Braucht man den aber wirklich? Nein, sagt Berater Holger Scheve in seinem Kommentar. Welche Gründe er aufführt, lesen Sie hier.
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Interview mit Gordon Wilson von Carbon Financial Services
„Ein Berater sollte stolz darauf sein, Honorar zu verlangen“
Gordon Wilson, Geschäftsführer von Carbon Financial Services in Edinburgh, erlebte die Regulierung hautnah. Als Großbritannien 2012 die Provisionen verbot, änderten sich Geschäftsmodelle der Finanzberater radikal. Was Wilson deutschen Beratern aufgrund seiner Erfahrungen rät, erläutert er im Interview mit Pfefferminzia.
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Die Zeiten ändern sich
Womit können Vermittler künftig ihre Einnahmen sichern?
Der Wandel der Branche ist unbestritten. Viele Kongresse und Tagungen nehmen sich aktuell der Frage an, wie man auf diese Umwälzungen reagieren kann. Dabei scheinen drei Bereiche untrennbar miteinander verbunden: Die Regulierung, die Digitalisierung und das Geschäftsmodell im Versicherungsvertrieb – wobei sich gewisse Kombinationen ausschließen. Etwa die Verbindung von reguliertem Markt und der Fortführung geschäftlicher Aktivitäten nach aktuellem Modell. Für viele Vermittler stehen diese drei Schlagworte jedoch auch für offene Fragen: Wie soll man wann auf die Veränderungen reagieren und was ist dafür schon heute nötig?
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Statements
Wo steht die Lebensversicherung in zehn Jahren?
Welche Rolle wird Lebensversicherung in zehn Jahren haben? Die Experten von Standard Life, Sauren Finanzdienstleistungen, Zielke Research Consult und vom Institut für Versicherungswirtschaft der Universität St. Gallen nehmen Stellung.
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Zielgruppe 50plus
„Ganzheitliche Beratung statt Produktverkauf“
Uwe-Matthias Müller, Bundesverband Initiative 50Plus, über Chancen und Mankos vieler Finanzberater im Umgang mit der lukrativen Zielgruppe.
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Kaufen oder nicht kaufen
Lohnt sich das neue iPhone für Vermittler?
Es ist wieder soweit. An diesem Mittwoch stellte Apple unter anderem das neue iPhone vor. Lohnt sich der Kauf oder nicht? Und welche neuen Features könnten für Vermittler interessant sein? Wir haben das mal geprüft.
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Multi-Asset-Investments
„Die Volatilität zu reduzieren ist der Schlüssel“
Rigide Risikokontrolle statt Garantie – Standard Life setzt in der Altersvorsorge auf einen Weg, der von sicherheitsversessenen deutschen Kunden ein Umdenken verlangt. Malcolm Jones, Investment-Direktor von Standard Life Investments, über Multi-Asset-Strategien ohne Garantie.
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Strategiegespräch mit Jeff Regazzoni von Standard Life
„Man kann künftigen Generationen keine Garantien mehr anbieten, das ist nicht nachhaltig“
Hohe Qualifikation, loyale Kunden, profitables Geschäft – das erwartet Makler, die sich den Veränderungen der Branche stellen, so Jeff Regazzoni. Im Interview spricht der Vertriebschef von Standard Life in Deutschland über die Lehren aus Großbritannien, Déjà-vus und Ölplattformen.
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Wegen zu hoher Mittelzuflüsse
Standard Life schließt Garantieprodukt auch für Zuzahlungen & Co.
Im April gab Standard Life bekannt, in Deutschland keine Tarife mit Garantien mehr fürs Neugeschäft anzubieten. Beitragserhöhungen, Zuzahlungen und Neuzugänge zu bestehenden Gruppenverträgen sollten bei Freelax aber noch bis zum Jahresende zugelassen werden. Doch nun hat der Versicherer zurückgerudert.
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Honorarberatung
„Wahlfreiheit ist der beste Verbraucherschutz“
Ulf Niklas kämpft als Chef der Bundesinitiative der Honorarberater für faire Rahmenbedingungen für die Alternative zur Provisionsberatung. Die gesetzliche Regulierung hat hier bisher keinen messbaren Aufschwung gebracht, wie geht es nun weiter?
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Auf Stärken konzentrieren
Wie Makler lernen, zu delegieren
Eine Strategie für mehr Spaß und Erfolg bei der Maklerarbeit zeigt die fünfte Episode der zwölfteiligen Podcast-Reihe „Future ready“ von Standard Life. Ihr Fazit: Wer sich Schwächen eingesteht und entsprechende Jobs an Mitarbeiter abgibt, ist insgesamt zufriedener und erzielt bessere Ergebnisse.
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Diskussion zur Digitalisierung
„WhatsApp stellt einen unkomplizierten Kontakt zu jeder Tageszeit dar“
Am vergangenen Donnerstag berichteten wir darüber, dass Ergo Direkt seinen Kunden nun auch eine Beratung über WhatsApp anbietet. Auf unserer …
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Serie Vermittler im digitalen Wandel, Teil 2
Wie Makler mit guten Inhalten auf ihrer Webseite Mehrwerte schaffen
In Teil 1 der Serie „Vermittler im digitalen Wandel“ ging Wolfram Lefèvre, Geschäftsführer der Expertenhomepage GmbH, darauf ein, wie Makler …
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Makler sollten sich als Unternehmer begreifen
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Digitalisierung in der Finanzberatung
„Im Augenblick merkt die Branche es noch kaum. Aber der Angriff ist massiv.“
Die Grenzen zwischen persönlicher Beratung und computergesteuerter Software verschwimmen immer stärker. Robo-Advisors – eine Verbindung aus sozialen Medien und künstlicher …
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Global Digital Insurance Benchmarking Report 2015
Digitalisierung stellt Versicherer vor große Herausforderung
Die Digitalisierungswelle rollt – und macht auch vor der Versicherungsbranche nicht halt. Das haben viele Führungskräfte laut einer Studie bereits …
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VSAV
„Ohne Anpassung an digitalisierte Prozesse wird 2025 kein Berater existieren können“
Fintech, Advisortech, Digital Natives: Die Finanzberatungsbranche befindet sich im Umbruch. Wo geht der Trend hin? Wie sieht die Branche in …
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Altersvorsorge 50plus
Fokus Wiederanlage – wie Berater ihre Kunden überzeugen
Was tun, wenn die Lebensversicherung ausläuft und man kurz vor der Rente steht? Viele Kunden sind hier relativ ratlos und …
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You-Gov-Studie zur Digitalisierung
Online-Beratung: Ja, aber nicht im Schadensfall
Mehr als die Hälfte der Deutschen ist bereit, ihre Versicherungsverträge online oder per App zu verwalten. Nur im Schadenfall (29 …
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Existenzfrage
So müssen sich Versicherer für die Zukunft aufstellen
In der Versicherungsbranche steht ein großer Wandel bevor. Die Unternehmensberatung Bearingpoint hat sich die Veränderungen genau angeschaut. So sagen die …
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Interview mit Gordon Wilson von Carbon Financial Services
„Ein Berater sollte stolz darauf sein, Honorar zu verlangen“
Gordon Wilson, Geschäftsführer von Carbon Financial Services in Edinburgh, erlebte die Regulierung hautnah. Als Großbritannien 2012 die Provisionen verbot, änderten …
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Welche Rolle wird Lebensversicherung in zehn Jahren haben? Die Experten von Standard Life, Sauren Finanzdienstleistungen, Zielke Research Consult und vom …
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Zielgruppe 50plus
„Ganzheitliche Beratung statt Produktverkauf“
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Rigide Risikokontrolle statt Garantie – Standard Life setzt in der Altersvorsorge auf einen Weg, der von sicherheitsversessenen deutschen Kunden ein …
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Strategiegespräch mit Jeff Regazzoni von Standard Life
„Man kann künftigen Generationen keine Garantien mehr anbieten, das ist nicht nachhaltig“
Hohe Qualifikation, loyale Kunden, profitables Geschäft – das erwartet Makler, die sich den Veränderungen der Branche stellen, so Jeff Regazzoni. …
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„Wahlfreiheit ist der beste Verbraucherschutz“
Ulf Niklas kämpft als Chef der Bundesinitiative der Honorarberater für faire Rahmenbedingungen für die Alternative zur Provisionsberatung. Die gesetzliche Regulierung …
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